Бизнес-ангелы – особая категория инвесторов

Информации о данной структурной группе крайне мало, бизнес-ангелы, особенно на ранних стадиях финансирования проекта, предпочитают оставаться в тени. Однако, известны следующие сведения:

- в основном эти инвесторы – предприниматели, имеющие успешный опыт собственного бизнеса, топ-менеджеры крупных компаний-

- средний возраст бизнес-ангелов – от 45 до 60 лет, каждый пятый представитель касты – миллионер. Подавляющее большинство инвесторов рискового капитала – представители сильного пола.

Сравнение с ангелами происходит по причине того, что финансисты не боятся вкладывать капитал в ничем не обеспеченные проекты. Так может поступить только ангел. Но цели таких действий сложно назвать ангельскими: рискованные финансовые вливания производятся с целью получения высокой прибыли. Другая мотивация – удовольствие от управления начинающей компанией, ее «выращивание», помощь начинающим носителям талантливых идей и разработок.

Первое место среди объектов венчурного финансирования составляют разработки программного обеспечения, технологий безопасности, коммерческих торговых платформ. Например, в Германии из ста ежегодно подаваемых на рассмотрение заявок 42 относится к информационным технологиям.

Среди закономерностей деятельности бизнес-ангелов замечено стремление  финансировать компании, расположенных в регионе проживания-

Выгоды от венчурного финансирования для компаний

Встретить своего бизнес-ангела, произвести должное впечатление и убедить сделать инвестиции – мечта каждого разработчика.   Инвестиции, помимо возможности реализации творческой идеи, дают ряд преимуществ:

- повышают доверие к компании, ее авторитет-

- позволяют привлечь другие источники финансирования, например, банковский кредит, выдаваемый по гарантии бизнес-ангела-

- передача собственного положительного опыта управления компанией объекту финансирования. До 80 процентов венчурных инвесторов предпочитают участвовать в управленческих процессах. При этом они используют свой опыт, связи в финансовых кругах, что положительно сказывается на развитии старт-апов.

Экономическая ценность неформального финансирования

Кроме преимуществ, которые бизнес-ангелы представляют объектам финансирования, их деятельность имеет большое экономическое значение. Финансирование начинающих компаний в небольших объемах, от которых «отказываются» венчурные фонды, позволяет заполнить акционерную нишу и в будущем реализовать крупные проекты. Бизнес-ангелы используют более гибкие модели финансирования, согласны на более низкую ставку рентабельности, вкладывают деньги даже в те проекты, которым присущ генетический риск.

Из-за предпочтений анонимности, оценить объем вложений бизнес-ангелов сложно. По экспертным оценкам, на сегодняшний день таких инвесторов в Европе 125 тысяч. В Англии ежегодный вклад бизнес-ангелов в начинающие компании составляет семьсот пятьдесят миллионов долларов. Общее количество неформальных сделок в сорок раз больше, чем заключенных с официальными венчурными фондами.

Вот ставшие известными и уже историческими примеры вложений бизнес-ангелов  и их результаты:

- вложение в развитие компании Apple в размере $91 000 принесло инвестору 155  миллионов чистой прибыли-

- $100 000, инвестированные в деятельность Amazon, превратились в 26 миллионов долларов.

Привести конкретные примеры из отечественного рынка сложно  причине анонимности сделок. По экспертным данным, в России «живет» несколько десятков тысяч бизнес-ангелов, совокупный объем инвестиций которых составляет ежегодно миллиард долларов.