Я безумно взбешен. Снова. Бездушные, аморальные, жадные банкиры с Уолл-Стрит реально верят, что подавляющее большинство из 95 миллионов американских инвесторов— не только «предсказуемо неразумны», но и «глупы», как сформулировал не так давно один из топ-менеджеров J. P. Morgan Chase в интервью журналу Forbes.

Более того, массовые инвесторы— это лузеры, потому что продолжают верить Уолл-Стрит, даже несмотря на потерю на бирже 20% своих сбережений на старость за последнее десятилетие (с учетом инфляции). Что хуже всего: трейдеры Уолл-Стрит прекрасно об этом осведомлены: да, инвесторы— «предсказуемые тупые лузеры». Так крупье в Лас-Вегасе называют азартных глупцов, которых легче-легкого обмануть и оставить без цента.

Почему так грубо? Послушайте, вот недавно я написал статью о том, что банки с Уолл-Стрит сделают всё для провала финансовой реформы, потому что она может оставить их без многомиллиардных бонусов. Один читатель написал комментарий: «Я работал в (инвестиционном банке) Bear Sterns. Каждое слово написанное здесь— правда. Это факт: банкиры называют себя волками, а публику— овцами, и говорят об этом между собой вполне открыто». И еще один мощный нокаут в конце его сообщения: «Что меня особо поражает, так это огромное желание овец купиться».

Да, ребята. На Уолл-Стрит уверены, что 95 миллионов американских инвесторов это бессмысленное стадо овец, направляющихся на бойню.

Но постойте. А где тут новость? Двадцать лет назад бывший трейдер облигациями Майкл Льюс в книге «Покер лжецов» описал наше безумное пристрастие к азартным играм несколькими запоминающимися предложениями: «Трейдеры на бирже, возможно, никогда не ходили в школу, но у них докторская степерь по предмету „человеческое невежество“. На любом рынке, как в любой карточной игре, всегда есть дурак. Проницательному инвестору Уоррену Баффету принадлежит знаменитое высказывание, что любой игрок на рынке, не видящий дурака, вероятно, и есть тот самый дурак».

И теперь нам хорошо известно, что на фондовом рынке большинство американских инвесторов— это дураки, предсказуемые, глупые лузеры.

Льюис пишет, что трейдеры инстинктивно знают простое правило: «чем больше людей следуют одной и той же тенденции, тем легче им убедить себя в том, что они действуют невероятно умно. Это первое, что ты узнаешь на бирже: когда большое количество покупателей интересуется одним и тем же предметом— акциями или облигациями— очень быстро этот предмет начинает дорожать». Это позволяет трейдерам делать по сотне миллионов долларов прибылей в день.

Очень грубо? Ну, извините, такими вы выглядите в глазах Уолл-Стрит

Может слишком сурово, ребята? Извините, что смешал вас, уважаемые читатели, с толпой 95 миллионов предсказуемых глупых лузеров. А к какому иному выводу может прийти разумно мыслящий человек?

Тогда вы спросите: а с чего вдруг такие вопли? Ответ простой: появление новой книги «Польза неразумности: Неожиданные выгоды отказа от логики на работе и дома». Ее написал Дэн Ариэли, великолепный специалист по поведенческой экономики из университета Дьюка. Ранее он написал книгу, одно название которой даст вам абсолютно исчерпывающие знания о поведенческой экономике и вы можете ими вполне ограничится: «Предсказуемо иррациональны». Точка.

Я всегда испытываю жалость в отношении книг о поведенческой экономике. Почему? Потому что их пишут великолепные ученые и высококлассные журналисты, а не черствые, жадные трейдеры с Уолл-Стрит, которые никогда в жизни не раскроют свои секреты. Но это их не оправдывает. Все эти книги наполнены бессмысленным, попсовым, психологическим бредом, основанном на простом предположении: Будто если вы просто купите эти книги и последуете их советам, вы сможете изменить свои мысли, станете менее неразумны, превратитесь в хорошего инвестора, и даже сможете обыграть Уолл-Стрит. Это ложь.

Никогда не читайте никаких книг о поведенческой экономике

Я тут составил небольшой список популярных сочинений о поведенческой экономике, на чтение которых вы никогда в жизни не должны тратить свое время. Они основаны на том же самом ошибочном предположении, что вы сможете сделать свой мозг более рациональным и выиграть в казино Уолл Стрит. Никогда этого не произойдет.

Уолл Стрит уже запрограммировала ваш психологический профиль в свои торговые алгоритмы. Они впереди вас на световые годы. А вам остается только брести на бойню, она же— казино.

Список книг, которые никогда не должен читать ни один инвестор

«Дух животного: Как человеческая психология движет рынки и почему это важно для глобального капитализма».

«Не только страх и жадность: Разбираемся в поведенческой экономике и психологии инвестирования».

«Слепцы: Почему умные люди совершают глупости»

«Ошибка: Почему умные люди принимают плохие решения»

«Покачиваясь с похмелья: Как случайность управляет нашими жизнями»

«Логика жизни: Разумная экономика в неразумном мире»

«Разум и деньги: Как совместить вашу личность и победную финансовую стратегию»

«Миф о разумном рынке: История о награде за риск и иллюзиях на Уолл-Стрит»

«Толчок: Лучшие решения для вашего здоровья, благополучия и счастья»

«Сила: Непреодолимое влечение к неразумному поведению»

«Тренируйте свой разум, изменяйте свой мозг: Как новая наука открывает наши невероятные способности менять себя»

«Ваши деньги и ваш мозг: Как новая наука нейроэкономика может помочь вам стать богатым»

«Почему умные люди теряют огромные деньги и как исправить эти ошибки: Уроки новой науки— поведенческой экономики»

Почему я делаю такое строгое предупреждение? Я напомню, что все эти книги написаны на основе исследований Дэниэла Канемана, которому в 2002 году вручили Нобелевскую премию по экономике за труды по поведенческой экономике. Все они были опубликованы до того, как на Уолл-Стрит произошел обвал два года назад. И тем не менее, массовые инвесторы потеряли на этом обвале триллионы своих пенсионных сбережений.

Вы меня поняли? Чтение книг о поведенческой экономике не только никому не помогло, но, возможно, вызвало у вас ложное чувство безопасности, благодаря чему вы стали еще более податливы для надувательств со стороны Уолл-Стрит. А сейчас, когда на лоббистские усилия для уничтожения предполагаемой финансовой реформы уже потрачено $400 млн, вы можете быть уверены, что еще один коллапс стал неминуем, причем вскоре.

Признайте это: инвесторы— овцы, дураки, предсказуемые тупые лузеры

Так что же вам стоит знать о поведенческой экономике? Начните с признания того факта, что вы предсказуемо иррациональны. Это означает не только, что ваш мозг неразумен, но то, что ваше поведение легко предсказать. Вами можно манипулировать, а вы даже об этом не догадаетесь. Уолл-Стрит прекрасно знает, что ваш мозг— ваш худший враг и что 88% вашего поведения объясняется подсознанием и привычками, которые вы не в силах изменить. На Уолл-Стрит не нужны инвесторы-интеллектуалы, которые думают.

Читайте, что хотите, ходите к любым психотерапевтам, покупайте любые акции, ничего вас не спасет. Уолл-Стрит уже вас обсчитала.

Несмотря на все их разговоры о собственном профессионализме, нейроэкономисты, возможно, еще в большей степени, чем все остальные экономисты, политизированные животные. Вот как пишет журнал Bloomberg BusinessWeek: «об экономистах лишь слегка преувеличенно говорят, что они слишком самоуверенны, нереалистичны и политизированы. Они претендуют на точность, которая не подтверждается ни их исходными данными, ни их знаниями и опытом. Слишком многие исходят из предположения, что люди ведут себя как мифический homo economicus, сверхрациональный и всеведущий».

Нейроэкономисты— это политические наемники, которые могут «доказать» любую экономическую теорию, будь-то неокейнсианство или рейганомика.

Хуже всего то, что наши политические лидеры превращаются в предсказуемых тупых лузеров

Политизированные животные? Я вот вспоминаю свидетельские показания Алана Гринспена в конгрессе, где они признал, что свободный рынок рейганомики привел к катастрофе в США. Гринспен признал, что он «совершил ошибку, предполагая, что собственные интересы организаций, особенно банков и тому подобных, служили лучшим способ защиты интересов акционеров и их вложений».

Обнаружились «изъяны в модели, которая описывала, как работает мир,— сказал Гринспен Конгрессу.— Те из нас, в том числе и я, кто видел в собственных интересах кредитных организаций способ защиты стоимости акций, сейчас пребывают в состоянии шока». Нерегулируемый рынок «царил десятилетиями», а потом …- «все это интеллектуальное здание, однако, развалилось».

А будет еще хуже, благодаря Бернанке, Обаме и лоббистам из Goldman. Сильно потрепанная рейганомика Гринспена глубоко укоренилась в американских мозгах и генах. Поэтому обещания, сделанные в книгах по поведенческой экономике, будут по-прежнему вести 95 миллионов американских инвесторов на биржу и …- к краху.

Почему? Потому что ненасытная жадность, движущая банками на Уолл-Стрит, так привязчива, так всесильна, так всеобъемлюща, настолько контролирует все политические процессы, что ничего, абсолютно ничего, не сможет предотвратить следующий неизбежный мега-крах, который ждет нас впереди.

Пол Фаррелл автор сайта «Война с Уолл-Стрит»

По материалам GZT.RU